2025年移動(dòng)公司集團(tuán)客戶(hù)經(jīng)理職責(zé)優(yōu)秀

2025年移動(dòng)公司集團(tuán)客戶(hù)經(jīng)理職責(zé)優(yōu)秀一

2.為出口企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案，維護(hù)良好的客戶(hù)關(guān)系。

3.深人研究市場(chǎng)和客戶(hù)需求，制訂并實(shí)施市場(chǎng)推廣計(jì)劃。

4.拓展?fàn)I銷(xiāo)渠道，協(xié)調(diào)并維護(hù)公司與政府機(jī)構(gòu)、合作伙伴、客戶(hù)等之間的關(guān)系。

2025年移動(dòng)公司集團(tuán)客戶(hù)經(jīng)理職責(zé)優(yōu)秀二

1、負(fù)責(zé)向行業(yè)客戶(hù)及大客戶(hù)介紹公司產(chǎn)品以及帶給服務(wù);

2、開(kāi)拓全國(guó)范圍內(nèi)的客戶(hù)，做好市場(chǎng)信息的收集、整理和反饋，帶給行業(yè)方案所需基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息;

3、透過(guò)電話(huà)/面談拜訪(fǎng)后簽單，完成公司指定銷(xiāo)售目標(biāo);

4、與團(tuán)隊(duì)成員共享并及時(shí)更新市場(chǎng)信息;

5、熟悉通訊行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)信息產(chǎn)品和服務(wù)。

2025年移動(dòng)公司集團(tuán)客戶(hù)經(jīng)理職責(zé)優(yōu)秀三

1.能夠獨(dú)立或帶領(lǐng)AE撰寫(xiě)。

2.負(fù)責(zé)具體項(xiàng)目的跟進(jìn)，并參與負(fù)責(zé)執(zhí)行。

3.參與客戶(hù)提案。

4.與客戶(hù)的日常溝通，以及與外部協(xié)作單位的聯(lián)絡(luò)事宜。

5.收集、分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手廣告策略。

2025年移動(dòng)公司集團(tuán)客戶(hù)經(jīng)理職責(zé)優(yōu)秀四

1.負(fù)責(zé)發(fā)展運(yùn)營(yíng)商總部客戶(hù)關(guān)系。

2.負(fù)責(zé)市場(chǎng)信息的收集及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的分析。

3.負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)商項(xiàng)目選型的入圍及運(yùn)作。

4.負(fù)責(zé)對(duì)各個(gè)區(qū)域市場(chǎng)的銷(xiāo)售進(jìn)行支持。

5.負(fù)責(zé)協(xié)助事業(yè)本部其他部門(mén)完成市場(chǎng)等相關(guān)工作。

2025年移動(dòng)公司集團(tuán)客戶(hù)經(jīng)理職責(zé)優(yōu)秀五

身為一名客戶(hù)經(jīng)理的

1、客戶(hù)關(guān)系管理

(1)客戶(hù)檔案信息維護(hù)做到及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。

(2)零售客戶(hù)分類(lèi)做到及時(shí)、準(zhǔn)確、有針對(duì)性。

(3)需求信息收集做到及時(shí)、準(zhǔn)確、全面。

(4)實(shí)施客戶(hù)服務(wù)做到友善、及時(shí)、準(zhǔn)確、有效。

2、卷煙市場(chǎng)維護(hù)

(1)收集市場(chǎng)信息做到有敏感性、隨時(shí)收集、準(zhǔn)確分析、及時(shí)反饋。

(2)需求預(yù)測(cè)做到方法準(zhǔn)確、過(guò)程科學(xué)、不防礙客戶(hù)自主訂貨、引導(dǎo)客戶(hù)理性體報(bào)需求。

(3)制定營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃做到明確、完整、可操作性強(qiáng)。

(4)指導(dǎo)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)做到貼合零售客戶(hù)特點(diǎn)和需求、準(zhǔn)確、有效。

3、卷煙品牌培育

(1)收集品牌信息做到及時(shí)、有效、充分。

(2)新品上市前的調(diào)查做到調(diào)查信息真實(shí)、充分。

(3)培育方案做到準(zhǔn)確、到位、貼合實(shí)際。

4、落實(shí)客戶(hù)服務(wù)中心主任的工作策劃和工作要求

(1)根據(jù)主任下發(fā)的月計(jì)劃，分解制訂本片區(qū)月、周計(jì)劃，按時(shí)完成市場(chǎng)分析報(bào)告。

(2)宣傳、指導(dǎo)各項(xiàng)法規(guī)、策略的到位。

(3)重點(diǎn)客戶(hù)發(fā)展工作的實(shí)施，要求條理清晰，敘事明確。

(4)制定出客戶(hù)差異化拜訪(fǎng)計(jì)劃，以上門(mén)拜訪(fǎng)為主，電話(huà)拜訪(fǎng)為輔。

2025年移動(dòng)公司集團(tuán)客戶(hù)經(jīng)理職責(zé)優(yōu)秀六

客戶(hù)經(jīng)理職責(zé)

客戶(hù)經(jīng)理既是銀行與客戶(hù)關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表。其職責(zé)是開(kāi)場(chǎng)，全面了解客戶(hù)需求并向其營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品、爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)，同時(shí)協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專(zhuān)部門(mén)及機(jī)構(gòu)為客戶(hù)帶給全方位的金融服務(wù)，在主動(dòng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的前提下，建立和持續(xù)與客戶(hù)的長(zhǎng)期密切聯(lián)系。

2?？蛻?hù)經(jīng)理的職責(zé)

(1)聯(lián)系客戶(hù)

客戶(hù)經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶(hù)聯(lián)系的“大使”，客戶(hù)有金融需求只需找客戶(hù)經(jīng)理，客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)用心主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶(hù)持續(xù)聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的需求，引導(dǎo)客戶(hù)的需求，并及時(shí)給予滿(mǎn)足，為客戶(hù)帶給“一站式”(one-stop)服務(wù)。

(2)開(kāi)發(fā)客戶(hù)

對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理與之持續(xù)經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理要用心地去開(kāi)發(fā)。那里包括兩層含義，一是客戶(hù)此刻還不是我行的客戶(hù)，墮待開(kāi)發(fā);二是客戶(hù)雖然此刻是我行的客戶(hù)，但客戶(hù)自我末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導(dǎo)。

(3)營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品

根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的工作要求，對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行深入研究，并提出自我的營(yíng)銷(xiāo)方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃;在與客戶(hù)的交往中，客戶(hù)經(jīng)理要用心推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶(hù)主動(dòng)推薦和推薦適用的產(chǎn)品。對(duì)客戶(hù)的新需求，要及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告，探索為其開(kāi)發(fā)專(zhuān)用產(chǎn)品的可能性?？蛻?hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品的手段主要有:廠(chǎng)為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點(diǎn)客戶(hù)宣傳金融產(chǎn)品，市場(chǎng)公關(guān)和產(chǎn)品推銷(xiāo)。

(4)內(nèi)部協(xié)調(diào)

客戶(hù)經(jīng)理是銀行對(duì)外服務(wù)的中心，每一客戶(hù)經(jīng)理都是銀行伸向客戶(hù)的友好之手。因此，客戶(hù)經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財(cái)富，需要所有相關(guān)部門(mén)的全力協(xié)助，客戶(hù)經(jīng)理有職責(zé)發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導(dǎo)客戶(hù)的每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢、準(zhǔn)確地完成?？蛻?hù)經(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個(gè)方面：(1)前臺(tái)業(yè)務(wù)窗口與二線(xiàn)業(yè)務(wù)部門(mén)之間的協(xié)調(diào);(2)各專(zhuān)業(yè)部門(mén)之間的協(xié)調(diào);(3)上下級(jí)部門(mén)之間的協(xié)調(diào);(4)經(jīng)營(yíng)資源分配的協(xié)調(diào)。內(nèi)部協(xié)調(diào)能夠采用建立專(zhuān)門(mén)工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時(shí)反饋相關(guān)信息等方式進(jìn)行。

3?？蛻?hù)經(jīng)理的素質(zhì)要求

合格的客戶(hù)經(jīng)理務(wù)必具備良好的社會(huì)交際和組織協(xié)調(diào)潛力，具有時(shí)光管理和團(tuán)隊(duì)精神的現(xiàn)代管理意識(shí)，性格上要熱情開(kāi)朗，負(fù)有職責(zé)感，并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強(qiáng)的市場(chǎng)研究和客戶(hù)開(kāi)發(fā)的管理經(jīng)驗(yàn)。

初、中級(jí)客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)具備以下條件：

(1)品德素質(zhì)。應(yīng)具有較強(qiáng)的職責(zé)心和事業(yè)心，嚴(yán)守銀行與客戶(hù)的秘密。

(2)營(yíng)銷(xiāo)技能。能夠?qū)κ袌?chǎng)細(xì)分、市場(chǎng)定位、營(yíng)銷(xiāo)手段等方面進(jìn)行綜合運(yùn)用。

(3)知識(shí)全面。對(duì)金融、營(yíng)銷(xiāo)、法律等知識(shí)有較深的了解，熟悉銀行各方面業(yè)務(wù)。

(4)分析潛力。能了解自我工作范圍的各方面狀況，能夠?qū)蛻?hù)進(jìn)行綜合分析，對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)有較強(qiáng)的預(yù)見(jiàn)力。

(5)籌劃潛力。工作目標(biāo)明確實(shí)際，計(jì)劃方案切實(shí)可行，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序。

(6)協(xié)調(diào)潛力。善于表達(dá)自我的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層持續(xù)良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。

4?？蛻?hù)經(jīng)理的工作資料

(1)訪(fǎng)問(wèn)。對(duì)客戶(hù)進(jìn)行富有成效的拜訪(fǎng)與觀察。

(2)細(xì)分客戶(hù)。確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶(hù)。

(3)風(fēng)險(xiǎn)管理。有效監(jiān)測(cè)和控制客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。

(4)客戶(hù)關(guān)系管理。持續(xù)與客戶(hù)的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶(hù)的資源。

(5)客戶(hù)分析與評(píng)價(jià)。對(duì)客戶(hù)進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。

(6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略持續(xù)與客戶(hù)的關(guān)系。

(7)談判。與客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)談判。

(8)辦理業(yè)務(wù)。代客戶(hù)在銀行辦理各種業(yè)務(wù)。

5?？蛻?hù)經(jīng)理與外勤人員的區(qū)別

(1)與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有很強(qiáng)的綜合性

綜合性主要體此刻服務(wù)對(duì)象、客戶(hù)金融需求、職業(yè)的技能以及營(yíng)銷(xiāo)手段上?？蛻?hù)經(jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)員，負(fù)責(zé)拓展客戶(hù)市場(chǎng)、受理和采集客戶(hù)需求、營(yíng)銷(xiāo)金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機(jī)構(gòu)或部門(mén)為客戶(hù)帶給全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。

(2)與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有更強(qiáng)的服務(wù)性

更強(qiáng)的服務(wù)性主要體此刻全新的客戶(hù)服務(wù)理念、全方位的客戶(hù)服務(wù)資料以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。商業(yè)銀行透過(guò)客戶(hù)經(jīng)理的服務(wù)展示商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)理念和市場(chǎng)魅力，服務(wù)性是商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理的重要特征之一。

(3)與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有較強(qiáng)的開(kāi)拓意識(shí)

開(kāi)拓性主要體此刻客戶(hù)市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)拓。

(4)與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有比重更大的知識(shí)含量

商業(yè)銀行的客戶(hù)經(jīng)理在客戶(hù)管理中就應(yīng)掌握并能夠運(yùn)用現(xiàn)代管理科學(xué)理論與知識(shí)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行認(rèn)識(shí)和分析，要掌握不一樣行業(yè)、不一樣客戶(hù)的相關(guān)知識(shí)，根據(jù)營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)的需要，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行知識(shí)管理。

2025年移動(dòng)公司集團(tuán)客戶(hù)經(jīng)理職責(zé)優(yōu)秀七

1.在銷(xiāo)售支持經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門(mén)的支持配合下，負(fù)責(zé)日?？蛻?hù)接待及項(xiàng)目?合談，并組織開(kāi)展市場(chǎng)分析與研究，提供業(yè)務(wù)發(fā)展及市場(chǎng)策略建議，為公司管理層提供決策參考。

2.為區(qū)域銷(xiāo)售一線(xiàn)提供高效、優(yōu)質(zhì)的業(yè)務(wù)支持和服務(wù),協(xié)助區(qū)域業(yè)務(wù)目標(biāo)的順利完成。

3.根據(jù)區(qū)域需要，參與銷(xiāo)售項(xiàng)目的銷(xiāo)售策劃、項(xiàng)目洽談、投標(biāo)支持等工作。

4.協(xié)助各區(qū)域開(kāi)展銷(xiāo)售培訓(xùn)，為區(qū)域及分支機(jī)構(gòu)培養(yǎng)銷(xiāo)售管理人員。

5.組織建立并不斷完善銷(xiāo)售支持的管理體系，推進(jìn)區(qū)域銷(xiāo)售工作的建立和完善。

2025年移動(dòng)公司集團(tuán)客戶(hù)經(jīng)理職責(zé)優(yōu)秀八

客戶(hù)經(jīng)理職責(zé)

商業(yè)銀行目前經(jīng)營(yíng)的主要收入來(lái)源是公司客戶(hù)的存貸利差和中間業(yè)務(wù)收入，所以與公司客戶(hù)打交道的客戶(hù)經(jīng)理是否貼合競(jìng)爭(zhēng)的需要就是衡量銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展順利的標(biāo)準(zhǔn)。一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理就應(yīng)具備如下幾點(diǎn)基本要求。

首先，客戶(hù)經(jīng)理須具備全天候、全方位的展業(yè)思維。其中全天候指不論在什么時(shí)光(包括在工作時(shí)光以外)，客戶(hù)經(jīng)理都要有良好的客戶(hù)發(fā)掘意識(shí);全方位是指客戶(hù)經(jīng)理能對(duì)客戶(hù)帶給全面的銀行金融產(chǎn)品服務(wù)。

其次，客戶(hù)經(jīng)理須擁有適當(dāng)?shù)耐其N(xiāo)技巧。如某客戶(hù)經(jīng)理參加某課程并不是為了學(xué)習(xí)知識(shí)，他也許對(duì)所學(xué)知識(shí)一點(diǎn)興趣都沒(méi)有，而純粹是為了推銷(xiāo)業(yè)務(wù)。但當(dāng)他剛加入學(xué)習(xí)班時(shí)，還不能暴露自我的真實(shí)身份，先用自我的名片，待打成一片后找到營(yíng)銷(xiāo)對(duì)象(Factfinding)后再用銀行名片。

最后，客戶(hù)經(jīng)理要會(huì)把握營(yíng)銷(xiāo)時(shí)機(jī)。過(guò)早進(jìn)入營(yíng)銷(xiāo)階段不但不會(huì)提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶(hù)談判過(guò)程中處于不利的局面，同時(shí)會(huì)成為其他商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)時(shí)候的比較基礎(chǔ)。

下方，我們透過(guò)香港的H銀行客戶(hù)經(jīng)理的職責(zé)闡述，期望對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行有所借鑒。

銀聯(lián)信分析：

香港商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理職責(zé)

一、業(yè)務(wù)拓展

(一)客戶(hù)需求調(diào)查與研究

一般主要由銀行調(diào)研部門(mén)負(fù)責(zé)市場(chǎng)研究，但客戶(hù)經(jīng)理能夠不斷帶給行業(yè)動(dòng)態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶(hù)實(shí)際需求。由于有時(shí)某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時(shí)不會(huì)大肆宣傳，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團(tuán)共用額度、日常支票戶(hù)和透支額度時(shí)就沒(méi)有在報(bào)上打廣告)。當(dāng)然，要提高客戶(hù)經(jīng)理帶給信息的用心性，就需要在考核中統(tǒng)籌思考客戶(hù)經(jīng)理這方面的成績(jī)。

(二)客戶(hù)選取與分析

1、發(fā)掘客戶(hù)的有效途徑

(1)現(xiàn)有客戶(hù)推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶(hù)每年帶給5個(gè)客戶(hù)(但不強(qiáng)求)。

(2)親友及同事推薦。個(gè)性是個(gè)人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。

(3)再拜訪(fǎng)不活躍客戶(hù)。這樣做的好處是發(fā)展客戶(hù)的速度較快。

(4)報(bào)章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶(hù)經(jīng)理每一天早上看報(bào)半小時(shí)，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶(hù)經(jīng)理每一天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報(bào)，以免客戶(hù)經(jīng)理浪費(fèi)時(shí)光只看娛樂(lè)專(zhuān)欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，能夠先打公司總機(jī)問(wèn)清財(cái)務(wù)老總姓名和傳真號(hào)碼，然后傳真一個(gè)簡(jiǎn)短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介過(guò)去。待1-2個(gè)小時(shí)后再打電話(huà)詢(xún)問(wèn)是否收到傳真，并由此打開(kāi)話(huà)頭，最后能夠要求面見(jiàn)，這樣做一般效果不錯(cuò)。

(5)上市公司名錄。

(6)行業(yè)性公司名錄/專(zhuān)業(yè)人士名錄。

(7)展覽會(huì)/講座/交流活動(dòng)。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解狀況，以決定是否作進(jìn)一步的跟進(jìn)。

(8)社團(tuán)/社區(qū)組織及其活動(dòng)。

(9)其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶(hù)的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營(yíng)伙伴等。

(10)COLDCALL(陌生拜訪(fǎng))。對(duì)初入道客戶(hù)經(jīng)理較適用。香港有個(gè)形象的說(shuō)法叫“洗樓”，即先準(zhǔn)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介等資料，然后從一層大樓的最高層開(kāi)始，一層層往下逐個(gè)拜訪(fǎng)。當(dāng)然，這樣做的成功率較低，但如果堅(jiān)持并做出經(jīng)驗(yàn)來(lái)了，仍會(huì)有不小的斬獲。

二、具體金融服務(wù)

作為一位客戶(hù)經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來(lái)各類(lèi)收入。

此刻的趨勢(shì)是：交叉式銷(xiāo)售;擴(kuò)大收費(fèi)業(yè)務(wù)比例，個(gè)性是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)收入高達(dá)40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費(fèi)收入基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費(fèi)業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向;“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢(xún)服務(wù)，還能夠與個(gè)人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)者帶給私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。

三、加強(qiáng)關(guān)系

1、先選出大戶(hù)及重點(diǎn)戶(hù)，排隊(duì)探訪(fǎng)。

2、較頻繁地以電話(huà)方式與客戶(hù)的財(cái)務(wù)部/會(huì)計(jì)部聯(lián)系。

3、適當(dāng)宴請(qǐng)客戶(hù)，尤其是存款大戶(hù)，在香港，宴請(qǐng)客戶(hù)是實(shí)報(bào)實(shí)銷(xiāo)，但要進(jìn)行額度控制。宴請(qǐng)結(jié)束后客戶(hù)經(jīng)理要寫(xiě)一個(gè)簡(jiǎn)單的報(bào)告，說(shuō)明與誰(shuí)吃飯，關(guān)系如何、宴請(qǐng)目的等資料。

4、用心肩負(fù)起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門(mén)關(guān)系，為客戶(hù)解決操作上的困難。

5、適當(dāng)?shù)剡\(yùn)用通融權(quán)限。每個(gè)客戶(hù)經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶(hù)明白銀行客戶(hù)經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶(hù)明白這個(gè)通融權(quán)有多大?？蛻?hù)經(jīng)理對(duì)通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答復(fù)客戶(hù)的通融權(quán)，也不能立即同意，最好讓客戶(hù)感到客戶(hù)經(jīng)理是經(jīng)過(guò)千方百計(jì)爭(zhēng)取才把客戶(hù)的通融要求解決的，否則通融在客戶(hù)看來(lái)沒(méi)有什么價(jià)值，這叫“美麗的謊言”。一般來(lái)講，在香港，客戶(hù)90%的通融要求能夠在客戶(hù)經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對(duì)總部的沖擊相對(duì)較小。

6、介紹各部門(mén)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶(hù)認(rèn)識(shí)。

7、主動(dòng)向客戶(hù)帶給實(shí)用而又客觀的資訊(注意保密原則)。

8、禮節(jié)性接觸。

9、小禮物。如客戶(hù)開(kāi)新公司、小孩結(jié)婚等，能夠送給客戶(hù)一些小禮物。但小禮物必須要實(shí)用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上方。

四、授信申請(qǐng)

客戶(hù)經(jīng)理在客戶(hù)提出授信申請(qǐng)時(shí)的主角是：

1、資料準(zhǔn)備+撰寫(xiě)授信申請(qǐng)書(shū)+解答提問(wèn)

優(yōu)點(diǎn)：更容易反映客戶(hù)的實(shí)際資信;省時(shí);培養(yǎng)客戶(hù)經(jīng)理之分析潛力。

缺點(diǎn)：可能分析欠缺客觀(如隱惡揚(yáng)善，刻意不明白);攤薄推廣業(yè)務(wù)時(shí)光。

2、資料準(zhǔn)備+解答提問(wèn)

授信申請(qǐng)書(shū)由審信部撰寫(xiě)，但審信部除此功能外不能直接應(yīng)對(duì)客戶(hù)?；ㄆ煦y行采用該模式，這是目前客戶(hù)經(jīng)理主角的發(fā)展方向。

優(yōu)點(diǎn)：資料更為客觀;客戶(hù)經(jīng)理有更多時(shí)光推廣業(yè)務(wù)。

缺點(diǎn)：需要較多時(shí)光讓撰寫(xiě)員了解客戶(hù)實(shí)際的狀況;提高客戶(hù)經(jīng)理分析潛力的速度較慢;不是一條龍服務(wù)，與客戶(hù)的關(guān)系不夠密切，整個(gè)辦理時(shí)光較長(zhǎng)。

五、貸款監(jiān)控

若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶(hù)經(jīng)理是需要承擔(dān)部份職責(zé)的。其中突擊探訪(fǎng)十分重要。如有的客戶(hù)經(jīng)理透過(guò)突擊探訪(fǎng)發(fā)現(xiàn)一個(gè)做遠(yuǎn)期信用證貼現(xiàn)的大客戶(hù)工作時(shí)光辦公室無(wú)人上班，打電話(huà)卻有人接，推測(cè)該公司可能有問(wèn)題，透過(guò)發(fā)提單到船公司證實(shí)提單是假的，從而及時(shí)采取預(yù)防措施避免了一場(chǎng)大的損失。

六、帶給訊息

客戶(hù)經(jīng)理時(shí)常向客戶(hù)帶給各類(lèi)資訊有時(shí)也十分重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的分析，帶給一些企業(yè)經(jīng)營(yíng)者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。